ESMA 告知未授权加密公司在 MiCA 截止日期临近前结束运营

摘要

• ESMA 告知未获授权的 CASP 在 MiCA 过渡期于 7 月 1 日结束时启动清退程序。
• 未持牌加密货币公司必须立即停止接纳新欧盟客户。
• 未获授权的 CASP 只能协助客户退出、转账及平仓。
• 清退期间，反洗钱、制裁筛查及客户保护义务仍须履行。
• Ripple 获得卢森堡 MiCA CASP 牌照的初步批准。

欧洲证券及市场管理局已告知未获授权的加密资产服务提供商，须在《加密资产市场》过渡期于 7 月 1 日届满之际，启动有序的清退程序。

此警告适用于仍在国家监管框架下为欧盟客户提供服务、但未能在截止日期前取得 MiCA 授权的加密货币公司。ESMA 表示，此类公司必须立即停止接纳新欧盟客户、停止开设新账户，并终止一切营销或招揽活动。

监管机构表示，未获授权的加密资产服务提供商（即 CASP）在退出市场期间必须保护客户利益。此指引的发布，恰逢已获授权公司准备在 MiCA 通行证规则下运营之际——该规则允许在某一欧盟成员国持牌的服务提供商向整个欧盟提供服务。

ESMA 为未授权 CASP 制定清退规则

ESMA 表示，未获授权的 CASP 必须将服务范围限于协助客户安全退出所需的操作。这些操作可包括出售或转移加密资产、重新配置资产或平仓未平仓头寸。

托管服务仅可在完成有序退出所严格必要的期间内继续提供。监管机构表示，公司不得将托管安排作为在过渡期结束后继续提供未授权服务的手段。

CASP 必须就清退计划与零售及机构客户进行清晰且反复的沟通。ESMA 表示，客户应收到处置、转移、重新配置或平仓的时间表，包括任何可能被自动平仓的剩余头寸的截止日期。

监管机构还表示，公司必须向客户说明客户保护要求及为保障资产而采取的措施。此指引将责任置于未授权公司身上，要求其避免在过渡期间发生可能损害客户利益的无序退出。

反洗钱及客户保护义务继续有效

ESMA 表示，清退安排必须遵守相关欧盟及国家行为规则，以及反洗钱和反恐融资义务。未获授权的公司在退出过程中必须维持客户尽职调查、交易监控、制裁筛查及可疑活动报告。

监管机构还提醒公司须保存记录，并遵守资金转移及加密资产转移的可追溯性义务。即使服务提供商不再被允许为欧盟客户提供正常的加密货币服务，上述要求仍然适用。

若客户被转移至已获 MiCA 授权的服务提供商，接收方 CASP 必须完成所需的入驻审查，包括客户尽职调查及适用法律框架下所要求的任何额外反洗钱或合规步骤。

ESMA 还警告非欧盟加密货币公司，未经授权不得向欧盟客户提供 MiCA 服务或进行招揽。该限制同样适用于企业对企业的场景，限制了离岸服务提供商在未持有适当牌照的情况下为欧洲公司提供服务的能力。

Ripple 迈向在卢森堡获得 MiCA 批准

ESMA 发出上述通知之际，多家加密货币公司正寻求 MiCA 批准以继续在欧盟范围内运营。Ripple 表示，已获得卢森堡金融业监督委员会颁发的加密资产服务提供商牌照初步批准。

完整的卢森堡 CASP 牌照将允许 Ripple 向欧洲公司提供稳定币支付服务，并在 MiCA 框架下拓展更广泛的加密货币功能。在某一欧盟成员国获得批准将赋予 Ripple 在全部 27 个欧盟国家的通行权。

MiCA 为符合监管标准的公司开辟了更清晰的授权路径，同时收窄了错过截止日期的公司的选择空间。已获授权的 CASP 可继续接纳并服务欧盟客户，而未获授权的公司则必须转为仅限退出的运营模式。

7 月 1 日的截止日期标志着欧洲加密货币市场的一个转折点。ESMA 的指引明确表示，未持有 MiCA 授权的公司必须停止增长活动、传达退出计划，并在客户转移资产或平仓期间保持合规管控的有效运作。