EU siết chặt yêu cầu KYC tiền mã hóa và áp dụng giới hạn tiền mặt €10,000 từ năm 2027

• EU sẽ triển khai các biện pháp mới đặt ra giới hạn giao dịch tiền mặt €10,000 bắt đầu từ tháng 7 năm 2027.
• Các quy định AML được sửa đổi sẽ bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ Crypto, hàng hóa giá trị cao, dịch vụ gọi vốn cộng đồng, cũng như các chương trình di cư đầu tư.

Liên minh Châu Âu sẽ triển khai các thay đổi quy định AML sâu rộng nhằm tăng cường kiểm soát quy định trong tài chính truyền thống cũng như trong không gian Crypto. Quy định (EU) 2024/1624 sẽ có hiệu lực vào tháng 7 năm 2027 và thiết lập giới hạn giao dịch tiền mặt €10,000 trên toàn EU.

Các nhà lập pháp từ châu Âu đã soạn thảo luật để tăng cường các biện pháp chống rửa tiền và tăng tính minh bạch trong các lĩnh vực rủi ro cao. Chỉ thị này giúp thiết lập một bộ quy tắc AML trong EU trong khi giảm thiểu sự khác biệt về Quy tắc tuân thủ ở cấp độ quốc gia. Luật mới cấm các doanh nghiệp chấp nhận thanh toán tiền mặt trên €10,000 cho hàng hóa và dịch vụ, trong khi cho phép các quốc gia thành viên áp đặt giới hạn quốc gia thấp hơn nếu cần thiết.

Hơn nữa, khung quy định mới mở rộng phạm vi nghĩa vụ chống rửa tiền để bao gồm một số ngành được coi là dễ bị tổn thương trước tội phạm tài chính. Bao gồm các nhà bán lẻ hàng xa xỉ, câu lạc bộ bóng đá chuyên nghiệp, nhà cung cấp dịch vụ gọi vốn cộng đồng và các chương trình di cư đầu tư cung cấp quyền công dân hoặc cư trú dựa trên đóng góp tài chính.

Quy tắc tuân thủ và KYC cho các công ty tiền mã hóa ngày càng nghiêm ngặt hơn

Quy định mới áp đặt các quy tắc nghiêm ngặt hơn liên quan đến việc tuân thủ của các nhà cung cấp dịch vụ Crypto hoạt động trên toàn quốc. Một số giao dịch không thường xuyên do các nhà cung cấp dịch vụ Crypto thực hiện phải áp dụng thẩm định khách hàng. Ngoài ra, các nhà cung cấp phải tăng cường quy trình xác định danh tính người dùng. Cơ quan quản lý cấm các tài khoản tiền mã hóa ẩn danh và đặt ra các giới hạn bổ sung đối với các dịch vụ Crypto tập trung vào ẩn danh.

Quy định này cũng tăng cường báo cáo các vấn đề về quyền sở hữu hưởng lợi. Các tổ chức như công ty và quỹ tín thác cần nộp thông tin chi tiết về quyền sở hữu một cách chính xác. Cơ quan chức năng đưa ra biện pháp này để tăng cường tính minh bạch và hỗ trợ điều tra tội phạm tài chính. Các cơ quan chức năng sẽ có thông tin tập trung về quyền sở hữu hưởng lợi có sẵn và có thể truy cập bởi các cơ quan quản lý có liên quan.

Các nhà phân tích thị trường chỉ ra rằng các quy định này đánh dấu một trong những thay đổi toàn diện nhất về AML được thực hiện tại Liên minh Châu Âu gần đây. Các tổ chức được quản lý phải đảm bảo rằng họ đã sửa đổi hệ thống tuân thủ của mình trước khi quy định này có hiệu lực. Khi thời hạn thực hiện các quy định này đến gần, kỳ vọng của các cơ quan quản lý là khung này sẽ dẫn đến sự nhất quán trong môi trường AML giữa tất cả các quốc gia thành viên.

Tin tức Crypto nổi bật:

Hàn Quốc tiến hành quản lý các giao dịch chuyển Crypto xuyên biên giới theo khung quy định mới