Australia wprowadziła nowe zasady transferu kryptowalut, które wymagają weryfikacji tożsamości przy wypłatach z giełd, co oznacza znaczące zaostrzenie obowiązków compliance dla platform aktywów cyfrowych działających w tym kraju.
Co zmieniają nowe zasady transferu
Zgodnie z zaktualizowanymi przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CTF), australijskie giełdy kryptowalut muszą teraz weryfikować tożsamość odbiorców, gdy użytkownicy wypłacają aktywa cyfrowe. Wymóg ten wchodzi w zakres obowiązków travel rule dla transferów aktywów wirtualnych, które nakazują, aby informacje o zleceniodawcy i beneficjencie towarzyszyły transakcjom kryptowalutowym. Powiązane artykuły: Green and yellow: Crypto tasks conserve the planet.
TLDR KLUCZOWE PUNKTY
- Australijskie giełdy muszą teraz zbierać dane tożsamości odbiorców wypłat kryptowalut
- Zasady są zgodne z globalnymi standardami travel rule dla transferów aktywów wirtualnych
- Użytkownicy mogą napotkać dodatkowe kroki weryfikacji przed przeniesieniem kryptowalut z platform
Zmiany są częścią szerszych reform AML/CTF nadzorowanych przez AUSTRAC, australijską agencję wywiadu finansowego. Giełdy kryptowalut, sklasyfikowane jako podmioty raportujące, są odpowiedzialne za przeprowadzanie weryfikacji tożsamości przed przetworzeniem transferów wychodzących. Powiązane artykuły: Explosive Growth Ahead: Ripple, BullZilla, and Solana Named the New Trending Crypto to Buy Now.
Jak wpływa to na giełdy i użytkowników
Dla giełd zasady dodają warstwę compliance do procesów wypłat. Platformy muszą zbierać, weryfikować i przekazywać dane beneficjenta wraz z każdym transferem aktywów wirtualnych, odzwierciedlając wymogi już istniejące w tradycyjnej bankowości. Powiązane artykuły: Prada trend empire problems NFT on Ethereum | Latest News 01 June 2022 | Crypto News.
Australijska giełda CoinJar już przedstawiła, jak travel rule wpływa na jej użytkowników, zauważając, że transfery z CoinJar wymagają teraz dodatkowych informacji o odbiorcy. Użytkownicy wysyłający kryptowaluty do zewnętrznych portfeli mogą być zobowiązani do podania imienia i nazwiska odbiorcy oraz innych danych identyfikacyjnych przed realizacją transakcji.
To dodatkowe utrudnienie może spowolnić czas przetwarzania wypłat. Użytkownicy zarządzający własnymi portfelami kryptowalutowymi będą musieli podawać dane tożsamości nawet w przypadku transferów do portfeli self-hosted, co spotkało się z krytyką ze strony obrońców prywatności w innych jurysdykcjach, które przyjęły podobne zasady.
Dlaczego Australia zaostrza nadzór
Wymóg weryfikacji tożsamości celuje w dobrze znany brak regulacyjny: gdy kryptowaluty opuszczają giełdę, możliwość śledzenia gwałtownie spada. Wymagając weryfikacji tożsamości w momencie wypłaty, AUSTRAC dąży do utrzymania łańcucha odpowiedzialności, gdy aktywa przemieszczają się między środowiskami nadzorowanymi i nienadzorowanymi.
Przepisy przejściowe AML/CTF z 2026 roku formalizują te obowiązki jako część stopniowego wdrażania regulacji. Giełdy, które nie zastosują się do przepisów, podlegają działaniom egzekucyjnym w ramach australijskich przepisów AML/CTF.
W miarę jak główne firmy płatnicze rozszerzają działalność na usługi kryptowalutowe, regulatorzy na całym świecie dążą do zapewnienia, że transfery aktywów cyfrowych będą objęte tymi samymi zabezpieczeniami tożsamości co tradycyjne przelewy bankowe. Zaktualizowane przepisy Australii plasują ją wśród rosnącej liczby jurysdykcji egzekwujących travel rule dla aktywów wirtualnych.
Zastrzeżenie: Ten artykuł ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady finansowej ani inwestycyjnej. Rynki kryptowalut i aktywów cyfrowych wiążą się ze znacznym ryzykiem. Zawsze przeprowadzaj własne badania przed podjęciem decyzji.
