NASA Federal Credit Union nagrodzony tytułem Celent Model Risk Manager dzięki platformie DataVisor AI-Native Real-Time

DataVisor, natywna platforma decyzyjna AI działająca w czasie rzeczywistym na potrzeby zapobiegania oszustwom i przestępczości finansowej, ogłosiła, że jej klient, NASA Federal Credit Union (NASA FCU), zdobył nagrodę Celent Model Risk Manager of the Year. Celent, globalna firma badawcza i doradcza w zakresie usług finansowych, wyróżniła NASA FCU za modernizację zapobiegania oszustwom i AML za pośrednictwem ujednoliconej, natywnej platformy FRAML AI działającej w czasie rzeczywistym. Zastępując starsze rozwiązanie platformą DataVisor, NASA FCU obniżyła koszty operacyjne o 50–60%, jednocześnie osiągając znaczące usprawnienia w zakresie wykrywania oszustw, fałszywych alarmów, czasu przeglądu i składania raportów SAR dzięki połączeniu ujednoliconych danych, podejmowania decyzji w czasie rzeczywistym, uczenia maszynowego i agentów AI.

Czytaj więcej na temat Fintech : Globalny wywiad Fintech z Robem Youngiem, Dyrektorem Zarządzającym – UK w InDebted

„W NASA Federal innowacja polega na tworzeniu lepszych doświadczeń dla naszych członków i zwiększaniu efektywności oraz skuteczności naszej organizacji" – powiedział Doug Nahas, Dyrektor Operacyjny NASA Federal Credit Union. „DataVisor umożliwił nam dalsze wdrażanie AI i automatyzacji, zwiększając naszą zdolność do zarządzania ryzykiem, poprawy efektywności operacyjnej i umożliwienia naszym zespołom poświęcenia większej ilości czasu na obsługę naszych członków."

„DataVisor pomaga przenieść zarządzanie ryzykiem przestępczości finansowej poza stary podział między oszustwami a AML" – powiedział Ian Watson, Kierownik ds. Badań Ryzyka w Celent. „Przebudowując proces wdrażania, wykrywania i dochodzenia NASA Federal Credit Union na jednej platformie FRAML działającej w czasie rzeczywistym, wykorzystali uczenie maszynowe, ujednolicone zarządzanie sprawami, optymalizację reguł wspomaganą przez AI oraz narracje SAR generowane przez AI, działające w oparciu o wspólną warstwę inteligencji, aby osiągnąć wyraźne rezultaty: mniej fałszywych alarmów, silniejsze wykrywanie, szybsze dochodzenia, skrócony czas składania raportów SAR i znaczące oszczędności operacyjne."

Obsługując ponad 244 000 członków na całym świecie, NASA Federal Credit Union jest zaangażowana w pomaganie członkom w osiąganiu trwałego sukcesu finansowego poprzez wyjątkową obsługę i innowacyjne rozwiązania finansowe. W miarę jak zagrożenia przestępczością finansową ewoluowały, unia kredytowa inwestowała w technologie oparte na AI, które umożliwiają szybsze podejmowanie decyzji, usprawniają operacje i wzmacniają zarządzanie ryzykiem, jednocześnie dostarczając większą wartość członkom.

Unia kredytowa już wcześniej korzystała z DataVisor do wykrywania oszustw, czerpiąc korzyści z bardziej elastycznej architektury opartej na danych. Prowadzenie oddzielnych systemów do obsługi oszustw i AML było kosztowniejsze i wymagało powielania relacji z dostawcami, integracji i ręcznych przekazań. Ten kontrast sprawił, że ograniczenia starszego środowiska AML stały się trudniejsze do uzasadnienia i przygotowały grunt pod szersze przejście do FRAML. Branża od dawna dostrzega korzyści płynące z łączenia tych obszarów. Jednak osiągnięcie pełnego potencjału FRAML wymaga ujednolicenia infrastruktury i danych.

Aby osiągnąć ten cel, instytucja rozszerzyła swoją współpracę z DataVisor na szerszy model FRAML. Ujednolicona platforma DataVisor skonsolidowała oszustwa, AML, dane wywiadowcze stron trzecich i sygnały behawioralne w ujednoliconą warstwę inteligencji – umożliwiając podejmowanie decyzji w czasie rzeczywistym. Platforma umożliwia zespołom ds. oszustw i AML wspólną pracę w celu poprawy wykrywalności, zmniejszenia nakładu pracy ręcznej, przyspieszenia raportowania regulacyjnego i obniżenia kosztów platformy. Agenci AI DataVisor pomogli NASA FCU przejść od ręcznych, czasochłonnych procesów do optymalizacji i raportowania wspomaganego przez AI. Wyniki były znaczące:

• 42% redukcja fałszywych alarmów AML przy zachowaniu 100% retencji prawdziwych wyników pozytywnych.
• 41% redukcja czasu ręcznego przeglądu, skracając zaległości z dni do godzin.
• 20% poprawa precyzji wykrywania oszustw.
• 90% redukcja czasu składania raportów SAR dzięki generowaniu narracji wspomaganemu przez AI.

„Instytucje finansowe nie mogą już dłużej polegać na odłączonych systemach do obsługi oszustw i AML zbudowanych dla innej epoki" – powiedział Patrick Harr, CEO DataVisor. „NASA Federal Credit Union dostrzegła możliwość modernizacji na ujednoliconej, natywnej platformie AI, która zapewnia podejmowanie decyzji w czasie rzeczywistym, silniejsze wykrywanie, większą efektywność operacyjną i lepsze doświadczenia członków. Jesteśmy dumni z partnerstwa z nimi, gdy nadal przewodzą branży w nowoczesnym zapobieganiu oszustwom i przestępczości finansowej."

Więcej spostrzeżeń Fintech : Zmiana AI w obszarze oszustw: Dlaczego banki potrzebują nowego podejścia

[Aby podzielić się z nami swoimi spostrzeżeniami, prosimy pisać na adres psen@itechseries.com ]