EUが2027年から暗号資産KYC要件を強化し、1万ユーロの現金上限を施行へ

• EUは2027年7月から€10,000の現金取引上限を設ける新措置を導入する予定です。
• 改訂されたAML規制は、暗号資産サービスプロバイダー、高額商品、クラウドファンディングサービス、および投資移民スキームを対象とします。

欧州連合は、従来の金融分野および暗号資産分野における規制管理を強化する広範なAML規制改正を導入する予定です。規則(EU) 2024/1624は2027年7月に施行され、EU全域で€10,000の現金取引上限を設けます。

欧州の立法者は、マネーロンダリング対策を強化し、ハイリスクセクターの透明性を高めるための法律を起草しました。この指令は、EU内でAMLルールブックを確立しながら、国家レベルでのコンプライアンスルールの乖離を最小限に抑えるものです。新たな法律は、企業が商品やサービスに対して€10,000を超える現金支払いを受け取ることを禁止する一方、必要に応じて加盟国が低い国内上限を設けることを認めています。

さらに、新たな枠組みはマネーロンダリング対策の対象範囲を拡大し、金融犯罪に対して脆弱とみなされる複数の業界をカバーします。対象には、高級品小売業者、プロサッカークラブ、クラウドファンディングサービスプロバイダー、および金銭的貢献に基づいて市民権や居住権を付与する投資移民スキームが含まれます。

暗号資産企業に対するKYC認証とコンプライアンスルールが厳格化

新規制は、全国で活動する暗号資産サービスプロバイダーのコンプライアンスに関してより厳しいルールを課します。暗号資産サービスプロバイダーが実施する特定の随時取引には、顧客デューデリジェンスを適用する必要があります。また、プロバイダーはユーザー識別の手続きを強化しなければなりません。規制当局は匿名の暗号資産アカウントを禁止し、匿名性重視の暗号資産サービスに追加の制限を設けます。

この規制は受益所有権に関する報告も強化します。企業や信託などの事業体は、所有権の詳細を正確に提出する必要があります。当局はこの措置を透明性の向上と金融犯罪捜査の支援を目的として導入しました。当局は受益所有権に関する一元化された情報を整備し、関連する規制機関がアクセスできるようにします。

市場アナリストは、これらの規制が欧州連合において近年行われたAMLに関する最も広範な変更の一部であると指摘しています。規制対象事業体は、この規制が施行される前にコンプライアンスシステムを見直すことを確保しなければなりません。規制実施の期限が近づく中、規制当局はこの枠組みがすべての加盟国間でAML環境の一貫性をもたらすことを期待しています。

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