Les flux crypto iraniens de 3,84 milliards de dollars de CoinEx et les revenus de 1,4 milliard de dollars de Trump alimentent le combat pour la loi CLARITY

TLDR

• Warren a déclaré que le CLARITY Act pourrait affaiblir les contrôles sur le financement illicite en Crypto.
• Lummis a déclaré que le CLARITY Act comporte plus de 16 mesures de protection contre le financement illicite.
• La section 201 applique les règles BSA et AML aux entreprises de matières premières numériques.
• La section 303 donne au Trésor le pouvoir sur certains risques de blanchiment d'argent liés aux actifs numériques.
• Les revenus Crypto de Trump et les préoccupations éthiques ont ralenti les discussions sur le CLARITY Act.

Les sénateurs Elizabeth Warren et Cynthia Lummis se sont affrontés sur la question de savoir si le CLARITY Act renforcerait ou affaiblirait les contrôles sur le financement illicite en Crypto, après que des rapports ont lié des portefeuilles connectés à l'Iran à des milliards de dollars de flux Crypto.

Warren a déclaré que des adversaires utilisent la Crypto pour déplacer de grandes sommes et a soutenu que la version actuelle du CLARITY Act aggraverait le problème. Lummis a rejeté cette affirmation et a déclaré que le projet de loi comprend plus de 16 mesures de protection liées aux règles anti-blanchiment d'argent, aux sanctions et aux blocages temporaires sur les transactions suspectes.

Cet échange intervient alors que le CLARITY Act fait face à des pressions à Washington, avec des probabilités de marché prédictif pour son adoption cette année tombant en dessous de 40 % au milieu de disputes éthiques et de préoccupations concernant les liens commerciaux Crypto du président Donald Trump.

Warren affirme que le CLARITY Act pourrait créer des failles

Warren a critiqué le projet de loi après que des rapports ont décrit des transactions Crypto liées à des portefeuilles contrôlés par la banque centrale iranienne. Le rapport indique que les enquêteurs ont retracé certains fonds jusqu'au piratage de Bybit de 1,5 milliard de dollars, prétendument perpétré par des hackers nord-coréens.

Warren a écrit,

Elle a déclaré que le Congrès devrait renforcer les normes de financement illicite au lieu de créer de nouvelles failles. Ses commentaires reflètent une préoccupation de longue date parmi certains législateurs selon laquelle les plateformes Crypto peuvent aider des acteurs sanctionnés à déplacer des fonds en dehors des canaux bancaires traditionnels.

L'activité signalée impliquait CoinEx, un échange Crypto fondé en 2017. La société de renseignement blockchain TRM Labs a déclaré que des portefeuilles avec des liens identifiables avec l'Iran ont déplacé plus de 3,84 milliards de dollars via CoinEx depuis 2019.

CoinEx nie toute relation avec le gouvernement

Le fondateur de CoinEx, Haipo Yang, a reconnu que les Iraniens avaient largement utilisé l'échange, selon le rapport. Cependant, il a déclaré que CoinEx n'a pas de relation avec le gouvernement iranien.

L'échange a déclaré qu'il utilise la surveillance des transactions, filtre les utilisateurs à haut risque et a commencé à prendre des mesures pour se distancer du marché iranien. Ces mesures comprenaient le blocage des nouveaux utilisateurs avec des adresses IP iraniennes.

Un porte-parole de CoinEx a déclaré que l'échange procéderait à un examen interne des transactions liant des fonds au piratage de Bybit. L'examen n'a pas été achevé, et le rapport ne prouve pas que CoinEx ait sciemment aidé des entités sanctionnées.

L'affaire a attiré l'attention sur la façon dont les échanges offshore surveillent les fonds liés aux piratages, aux sanctions et aux acteurs liés à des États. Elle a également aiguisé le débat sur la question de savoir si les règles Crypto américaines devraient élargir l'accès au marché avant d'ajouter des outils d'application plus solides.

Lummis défend les mesures de protection du CLARITY Act

Lummis a repoussé les critiques de Warren et a déclaré que le projet de loi ne crée pas de failles. Elle a écrit : « Le Clarity Act comporte plus de 16 mesures de protection contre le financement illicite, pas des failles. »

Elle a cité la section 201, qui applique la loi sur le secret bancaire et les règles anti-blanchiment d'argent aux courtiers, négociants et échanges de matières premières numériques. La section couvre également les échanges enregistrés, ou tenus de s'enregistrer, en vertu de la loi qui permettent un accès direct aux clients.

Lummis a également mentionné la section 303, qui donne au Trésor l'autorité d'agir contre les juridictions étrangères, les institutions ou les catégories de transactions liées aux préoccupations de blanchiment d'argent en actifs numériques.

Elle a cité la section 305, qui permet des blocages temporaires pour certaines transactions d'actifs numériques impliquant des émetteurs de Stablecoin et des prestataires de services d'actifs numériques. Lummis a ajouté : « Si vous n'aimez pas la Crypto, dites-le, mais arrêtez ces attaques sans fondement. »

Les revenus Crypto de Trump ajoutent une pression politique

Le débat intervient alors que les revenus Crypto de Trump sont devenus un autre obstacle pour le CLARITY Act. Sa déclaration financière de 2025 a révélé plus de 1,4 milliard de dollars en actifs et revenus liés à la Crypto.

Des critiques ont soutenu que les avoirs Crypto de Trump créent des conflits d'intérêts tandis que son administration soutient la législation sur les actifs numériques. Ty Cobb, un ancien avocat de la Maison Blanche, a décrit les déclarations financières de Trump comme « la plus grande vague de corruption de l'histoire de l'humanité ».

La Maison Blanche a nié les allégations de conflits et a déclaré que Trump et sa famille ne se sont pas engagés dans des conflits d'intérêts. Cependant, les démocrates continuent de pousser pour un langage éthique qui pourrait restreindre les hauts fonctionnaires de détenir certains intérêts commerciaux Crypto.

Les probabilités de Polymarket montrent désormais que les chances du CLARITY Act de devenir loi cette année sont inférieures à 40 %. Le projet de loi reste une proposition majeure de structure du marché Crypto, mais les règles de financement illicite, le langage éthique et la politique de l'année électorale continuent de ralentir son parcours.