ESMA Insta a las Empresas de Criptos No Autorizadas a Cesar sus Actividades ante la Proximidad del Plazo de MiCA

TLDR

• ESMA ordenó a los CASPs no autorizados que iniciaran el cierre ordenado de operaciones antes del fin del período de transición de MiCA el 1 de julio.
• Las empresas de criptomonedas sin licencia deben dejar de incorporar nuevos clientes de la UE de inmediato.
• Los CASPs no autorizados solo pueden dar soporte a salidas, transferencias y cierre de posiciones.
• Las obligaciones de AML, verificación de sanciones y protección de clientes permanecen activas durante el cierre.
• Ripple recibió la aprobación preliminar de Luxemburgo para una licencia CASP bajo MiCA.

La Autoridad Europea de Valores y Mercados ha ordenado a los proveedores de servicios de criptoactivos no autorizados que inicien un cierre ordenado de operaciones, ya que el período de transición del Reglamento de los Mercados de Criptoactivos finaliza el 1 de julio.

La advertencia se aplica a las empresas de criptomonedas que continúan prestando servicios a clientes de la Unión Europea bajo regímenes nacionales pero que no obtienen la autorización MiCA antes del plazo límite. ESMA indicó que dichas empresas deben dejar de incorporar nuevos clientes de la UE de inmediato, dejar de abrir nuevas cuentas y poner fin a cualquier actividad de marketing o captación.

El regulador indicó que los proveedores de servicios de criptoactivos no autorizados, conocidos como CASPs, deben proteger los intereses de los clientes mientras abandonan el mercado. La orientación llega en un momento en que las empresas autorizadas se preparan para operar bajo las normas de pasaporte de MiCA, que permiten a un proveedor con licencia en un Estado miembro de la UE ofrecer servicios en todo el bloque.

ESMA establece normas de cierre para los CASPs no autorizados

ESMA indicó que los CASPs no autorizados deben limitar sus servicios a las acciones necesarias para que los clientes puedan salir de forma segura. Dichas acciones pueden incluir la venta o transferencia de criptoactivos, la reasignación de activos o el cierre de posiciones abiertas.

Los servicios de custodia solo podrán continuar durante el período estrictamente necesario para completar una salida ordenada. El regulador señaló que las empresas no deben utilizar los acuerdos de custodia como medio para seguir prestando servicios no autorizados una vez finalizado el período de transición.

Los CASPs deben comunicarse de forma clara y reiterada con los clientes minoristas e institucionales sobre los planes de cierre. ESMA indicó que los clientes deben recibir cronogramas para la liquidación, transferencia, reasignación o cierre de posiciones, incluidos los plazos para cualquier posición residual que pueda cerrarse automáticamente.

El regulador también indicó que las empresas deben explicar los requisitos de protección al cliente y las medidas adoptadas para salvaguardar los activos. La orientación hace recaer la responsabilidad en las empresas no autorizadas para evitar salidas desordenadas que puedan perjudicar a los clientes durante la transición.

Las obligaciones de AML y protección de clientes siguen vigentes

ESMA señaló que los acuerdos de cierre deben cumplir con las normas de conducta pertinentes de la UE y nacionales, así como con las obligaciones contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Las empresas no autorizadas deben mantener la diligencia debida con los clientes, el seguimiento de transacciones, la verificación de sanciones y la notificación de actividades sospechosas durante el proceso de salida.

El regulador también recordó a las empresas que deben mantener registros y cumplir con las obligaciones de trazabilidad de transferencias de fondos y de criptoactivos. Estos requisitos se aplican incluso cuando un proveedor ya no tiene permitido prestar servicios normales de criptomonedas a clientes de la UE.

Cuando los clientes sean trasladados a un proveedor autorizado bajo MiCA, el CASP receptor debe completar las verificaciones de incorporación requeridas. Esto incluye la diligencia debida con el cliente y cualquier paso adicional de AML o cumplimiento normativo exigido por el marco legal aplicable.

ESMA también advirtió a las empresas de criptomonedas no pertenecientes a la UE que no pueden prestar servicios MiCA a clientes de la UE ni captarlos sin autorización. La restricción se aplica también en entornos entre empresas, limitando la capacidad de los proveedores offshore de prestar servicios a empresas europeas sin la licencia adecuada.

Ripple avanza hacia la aprobación MiCA en Luxemburgo

El aviso de ESMA llega en un momento en que varias empresas de criptomonedas buscan aprobaciones MiCA para continuar operando en toda la UE. Ripple indicó que recibió la aprobación preliminar para una licencia de Proveedor de Servicios de Criptoactivos en Luxemburgo por parte de la Commission de Surveillance du Secteur Financier.

Una licencia CASP completa en Luxemburgo permitiría a Ripple ofrecer servicios de pago con stablecoins a empresas europeas y expandirse hacia funciones más amplias de criptomonedas bajo el marco MiCA. La aprobación en un Estado miembro de la UE otorgaría a Ripple derechos de pasaporte en los 27 países de la UE.

MiCA ha creado una vía de autorización más clara para las empresas que cumplen con los estándares regulatorios, al tiempo que reduce las opciones para las empresas que no cumplan el plazo. Los CASPs autorizados pueden continuar incorporando y atendiendo a clientes de la UE, mientras que las empresas no autorizadas deben pasar a una actividad exclusiva de salida.

El plazo del 1 de julio marca un punto de inflexión para el mercado de criptomonedas en Europa. La orientación de ESMA deja claro que las empresas sin autorización MiCA deben detener la actividad de crecimiento, comunicar los planes de salida y mantener activos los controles de cumplimiento normativo mientras los clientes mueven activos o cierran posiciones.