Η ESMA Ζητά από Μη Εξουσιοδοτημένες Εταιρείες Κρυπτονομισμάτων να Τερματίσουν Δραστηριότητες Καθώς Πλησιάζει η Προθεσμία MiCA

TLDR

• Η ESMA ζήτησε από μη εξουσιοδοτημένους CASP να προχωρήσουν σε διαδικασία εκκαθάρισης καθώς η μεταβατική περίοδος MiCA λήγει την 1η Ιουλίου.
• Οι αδειοδότητες εταιρείες κρυπτονομισμάτων πρέπει να σταματήσουν αμέσως την εισαγωγή νέων πελατών από την ΕΕ.
• Οι μη εξουσιοδοτημένοι CASP μπορούν να υποστηρίζουν μόνο εξόδους, μεταφορές και κλείσιμο θέσεων.
• Οι υποχρεώσεις AML, ελέγχου κυρώσεων και προστασίας πελατών παραμένουν ενεργές κατά τη διάρκεια της εκκαθάρισης.
• Η Ripple έλαβε προκαταρκτική έγκριση από το Λουξεμβούργο για άδεια CASP βάσει MiCA.

Η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών ζήτησε από μη εξουσιοδοτημένους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων να ξεκινήσουν διαδικασία εκκαθάρισης με τάξη, καθώς η μεταβατική περίοδος της αγοράς κρυπτοστοιχείων (MiCA) λήγει την 1η Ιουλίου.

Η προειδοποίηση αφορά εταιρείες κρυπτονομισμάτων που συνεχίζουν να εξυπηρετούν πελάτες της Ευρωπαϊκής Ένωσης υπό εθνικά καθεστώτα χωρίς να έχουν λάβει εξουσιοδότηση MiCA πριν από την προθεσμία. Η ESMA ανέφερε ότι οι εν λόγω εταιρείες πρέπει αμέσως να σταματήσουν την εισαγωγή νέων πελατών από την ΕΕ, να παύσουν το άνοιγμα νέων λογαριασμών και να τερματίσουν κάθε δραστηριότητα μάρκετινγκ ή προσέλκυσης.

Η ρυθμιστική αρχή ανέφερε ότι οι μη εξουσιοδοτημένοι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, γνωστοί ως CASP, πρέπει να προστατεύουν τα συμφέροντα των πελατών κατά την έξοδό τους από την αγορά. Η καθοδήγηση έρχεται καθώς οι εξουσιοδοτημένες εταιρείες προετοιμάζονται να λειτουργήσουν υπό τους κανόνες διαβατηρίου MiCA, οι οποίοι επιτρέπουν σε έναν αδειοδοτημένο πάροχο σε ένα κράτος μέλος της ΕΕ να προσφέρει υπηρεσίες σε ολόκληρο το μπλοκ.

Η ESMA Ορίζει Κανόνες Εκκαθάρισης για Μη Εξουσιοδοτημένους CASP

Η ESMA ανέφερε ότι οι μη εξουσιοδοτημένοι CASP πρέπει να περιορίσουν τις υπηρεσίες τους στις ενέργειες που απαιτούνται για την ασφαλή έξοδο των πελατών. Αυτές οι ενέργειες μπορεί να περιλαμβάνουν πώληση ή μεταφορά κρυπτοστοιχείων, αναδιανομή περιουσιακών στοιχείων ή κλείσιμο ανοιχτών θέσεων.

Οι υπηρεσίες θεματοφυλακής μπορούν να συνεχιστούν μόνο για το χρονικό διάστημα που απαιτείται αυστηρά για την ολοκλήρωση μιας τακτικής εξόδου. Η ρυθμιστική αρχή ανέφερε ότι οι εταιρείες δεν θα πρέπει να χρησιμοποιούν ρυθμίσεις θεματοφυλακής ως τρόπο για να συνεχίσουν να παρέχουν μη εξουσιοδοτημένες υπηρεσίες μετά τη λήξη της μεταβατικής περιόδου.

Οι CASP πρέπει να επικοινωνούν σαφώς και επανειλημμένα με τόσο ιδιώτες όσο και θεσμικούς πελάτες σχετικά με τα σχέδια εκκαθάρισης. Η ESMA ανέφερε ότι οι πελάτες θα πρέπει να λαμβάνουν χρονοδιαγράμματα για τη διάθεση, μεταφορά, αναδιανομή ή κλείσιμο θέσεων, συμπεριλαμβανομένων προθεσμιών για τυχόν υπολειπόμενες θέσεις που ενδέχεται να κλείσουν αυτόματα.

Η ρυθμιστική αρχή ανέφερε επίσης ότι οι εταιρείες πρέπει να εξηγούν τις απαιτήσεις προστασίας πελατών και τα μέτρα που λαμβάνονται για τη διασφάλιση των περιουσιακών στοιχείων. Η καθοδήγηση θέτει την ευθύνη στις μη εξουσιοδοτημένες εταιρείες να αποφεύγουν άτακτες εξόδους που θα μπορούσαν να βλάψουν τους πελάτες κατά τη μετάβαση.

Οι Υποχρεώσεις AML και Προστασίας Πελατών Παραμένουν σε Ισχύ

Η ESMA ανέφερε ότι οι ρυθμίσεις εκκαθάρισης πρέπει να συμμορφώνονται με τους σχετικούς κανόνες συμπεριφοράς της ΕΕ και εθνικούς κανόνες, καθώς και με τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Οι μη εξουσιοδοτημένες εταιρείες πρέπει να διατηρούν δέουσα επιμέλεια πελατών, παρακολούθηση συναλλαγών, έλεγχο κυρώσεων και αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων κατά τη διάρκεια της διαδικασίας εξόδου.

Η ρυθμιστική αρχή υπενθύμισε επίσης στις εταιρείες να τηρούν αρχεία και να ακολουθούν τις υποχρεώσεις ιχνηλασιμότητας μεταφοράς κεφαλαίων και μεταφοράς κρυπτοστοιχείων. Αυτές οι απαιτήσεις ισχύουν ακόμη και όταν ένας πάροχος δεν επιτρέπεται πλέον να παρέχει κανονικές υπηρεσίες κρυπτονομισμάτων σε πελάτες της ΕΕ.

Όταν οι πελάτες μεταφέρονται σε πάροχο εξουσιοδοτημένο από τη MiCA, ο λαμβάνων CASP πρέπει να ολοκληρώσει τους απαιτούμενους ελέγχους εισαγωγής. Αυτό περιλαμβάνει δέουσα επιμέλεια πελατών και τυχόν πρόσθετα βήματα AML ή συμμόρφωσης που απαιτούνται βάσει του εφαρμοστέου νομικού πλαισίου.

Η ESMA προειδοποίησε επίσης εταιρείες κρυπτονομισμάτων εκτός ΕΕ ότι δεν μπορούν να παρέχουν υπηρεσίες MiCA σε πελάτες της ΕΕ ή να τους προσελκύουν χωρίς εξουσιοδότηση. Ο περιορισμός ισχύει επίσης σε επιχειρηματικά περιβάλλοντα B2B, περιορίζοντας τη δυνατότητα υπεράκτιων παρόχων να εξυπηρετούν ευρωπαϊκές εταιρείες χωρίς κατάλληλη αδειοδότηση.

Η Ripple Κινείται προς Έγκριση MiCA στο Λουξεμβούργο

Η ανακοίνωση της ESMA έρχεται καθώς αρκετές εταιρείες κρυπτονομισμάτων αναζητούν εγκρίσεις MiCA για να συνεχίσουν να λειτουργούν σε ολόκληρη την ΕΕ. Η Ripple ανέφερε ότι έλαβε προκαταρκτική έγκριση για άδεια Παρόχου Υπηρεσιών Κρυπτοστοιχείων στο Λουξεμβούργο από την Commission de Surveillance du Secteur Financier.

Μια πλήρης άδεια CASP του Λουξεμβούργου θα επέτρεπε στη Ripple να προσφέρει υπηρεσίες πληρωμών stablecoin σε ευρωπαϊκές εταιρείες και να επεκταθεί σε ευρύτερες λειτουργίες κρυπτονομισμάτων υπό το πλαίσιο MiCA. Η έγκριση σε ένα κράτος μέλος της ΕΕ θα έδινε στη Ripple δικαιώματα διαβατηρίου σε όλες τις 27 χώρες της ΕΕ.

Η MiCA έχει δημιουργήσει έναν σαφέστερο δρόμο εξουσιοδότησης για εταιρείες που πληρούν τα ρυθμιστικά πρότυπα, ενώ περιορίζει τις επιλογές για εταιρείες που χάνουν την προθεσμία. Οι εξουσιοδοτημένοι CASP μπορούν να συνεχίσουν την εισαγωγή και εξυπηρέτηση πελατών της ΕΕ, ενώ οι μη εξουσιοδοτημένες εταιρείες πρέπει να στραφούν σε δραστηριότητα αποκλειστικά εξόδου.

Η προθεσμία της 1ης Ιουλίου σηματοδοτεί ένα σημείο καμπής για την αγορά κρυπτονομισμάτων της Ευρώπης. Η καθοδήγηση της ESMA καθιστά σαφές ότι οι εταιρείες χωρίς εξουσιοδότηση MiCA πρέπει να σταματήσουν τις δραστηριότητες ανάπτυξης, να κοινοποιήσουν σχέδια εξόδου και να διατηρήσουν ενεργούς τους ελέγχους συμμόρφωσης ενώ οι πελάτες μεταφέρουν περιουσιακά στοιχεία ή κλείνουν θέσεις.