احتيال العملات المشفرة

ما هو احتيال العملات المشفرة؟

احتيال العملات المشفرة هو مخطط احتيالي يستخدم العملات المشفرة أو تقنية البلوكشين أو المحافظ الرقمية أو التوكنات أو ادعاءات مرتبطة بالكريبتو لسرقة الأموال أو الأصول الرقمية أو بيانات اعتماد الحساب أو المعلومات الشخصية.

قد تكون العملة المشفرة هي الاستثمار الوهمي الذي يجري الترويج له، أو وسيلة الدفع التي يطلبها المحتال، أو التقنية المستخدمة للوصول غير المصرح به إلى محفظة الضحية.

قد يتضمن احتيال العملات المشفرة منصة استثمار وهمية، أو موقع تصيد احتيالي، أو توكنًا احتياليًا، أو موظف دعم منتحلًا، أو عقدًا ذكيًا ضارًا، أو عرض عمل مضللًا، أو هبة زائفة، أو خدمة وهمية لاسترداد الأصول.

تعتمد كثير من عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة على الهندسة الاجتماعية، أي أن المجرم يتلاعب بالشخص مستغلًا الثقة أو الخوف أو الطمع أو العلاقات العاطفية أو السلطة أو الاستعجال.

وتجمع عمليات احتيال أخرى بين الهندسة الاجتماعية والبرامج الضارة أو بيانات تسجيل الدخول المسروقة أو حسابات التواصل الاجتماعي المخترقة أو أذونات المحافظ الضارة.

عادةً ما يصعب عكس معاملة مكتملة على البلوكشين، لذا يكون تجنب احتيال العملات المشفرة أسهل في كثير من الأحيان من استرداد الأموال بعد إرسالها.

ما مدى خطورة عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة؟

تشكل عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة مخاطر مالية جسيمة، إذ يمكن تحويل الأصول الرقمية بسرعة وإرسالها عبر الحدود ونقلها بين عناوين محافظ عديدة.

سجّل تقرير جرائم الإنترنت لعام 2025 الصادر عن مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) 181,565 شكوى تتعلق بالعملات المشفرة، وخسائر مُبلغًا عنها بلغت نحو $11.37 مليار.

وذكر التقرير أن الشكاوى المرتبطة بالعملات المشفرة ارتفعت بنسبة 21% مقارنة بعام 2024، فيما زادت الخسائر المُبلغ عنها بنسبة 22%.

بلغ متوسط الخسائر المُبلغ عنها المرتبطة بالعملات المشفرة $62,604، وأفاد 18,589 مشتكيًا بخسارة أكثر من $100,000.

ظل الاحتيال الاستثماري أحد أكثر أشكال الجرائم المرتبطة بالعملات المشفرة ضررًا، إذ قد يواصل الضحية الإيداع لأسابيع أو أشهر قبل اكتشاف أن منصة الاستثمار وهمية.

لا تشمل الأرقام المُبلغ عنها كل عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة، إذ لا يقدم بعض الضحايا شكاوى بسبب الإحراج أو عدم اليقين أو الخوف أو اعتقادهم بأن الإبلاغ لن يفيد.

كيف تعمل عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة؟

تبدأ معظم عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة عندما يختلق مجرم سببًا مقنعًا يدفع المستهدف إلى إرسال عملة مشفرة أو كشف معلومات حساسة أو الموافقة على طلب في المحفظة.

قد يأتي التواصل الأول عبر رسالة نصية أو إعلان على وسائل التواصل الاجتماعي أو دردشة جماعية أو تطبيق مواعدة أو بريد إلكتروني أو مكالمة هاتفية أو بث مباشر أو منتدى إلكتروني أو صفحة دعم عملاء مزيفة.

قد يخلق المحتال شعورًا بالاستعجال فورًا، أو يبني الثقة تدريجيًا قبل ذكر العملات المشفرة.

قد يناقش المحتال الذي يخطط لفترة طويلة موضوعات مثل الأسرة والعمل والسفر والهوايات أو الأهداف الشخصية لأسابيع قبل طرح فرصة استثمارية مزعومة.

قد يُوجَّه المستهدف بعد ذلك إلى موقع إلكتروني أو تطبيق يبدو احترافيًا، ويعرض أرصدة حسابات وصفقات وأرباحًا وسجلات ضريبية ورسائل دعم عملاء مختلقة.

لا تثبت الأرقام المعروضة على الشاشة وجود أصول حقيقية، لأن المحتال قد يتحكم في كل ما يظهر على لوحة التحكم.

تسمح بعض المنصات الاحتيالية بسحب مبلغ صغير واحد حتى يطمئن الضحية ويودع مبلغًا أكبر.

وعندما يطلب الضحية لاحقًا سحب مبلغ كبير، قد تطلب المنصة ضريبة إضافية أو وديعة ضمان أو دفعة للتحقق أو رسوم تأمين أو رسومًا لفتح الحساب.

نادرًا ما يؤدي إرسال دفعة أخرى إلى إتاحة الرصيد المعروض، لأن هذا الرصيد يكون وهميًا عادةً.

أنواع شائعة من عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة

منصات استثمار وهمية للعملات المشفرة

تحاكي منصة الاستثمار الوهمية خدمة تداول أو إدارة ثروات حقيقية، بينما تعرض أرصدة ومعاملات لا تمثل استثمارات فعلية.

قد تدّعي المنصة استخدام الذكاء الاصطناعي أو إشارات تداول خاصة أو استراتيجيات آلية أو أنظمة تعدين أو مراجحة أو Staking أو علاقات مؤسسية.

كثيرًا ما يعد المحتالون بعوائد يومية ثابتة أو أرباح مضمونة أو انعدام المخاطر أو مكافآت مرتفعة على نحو غير واقعي في سوق متقلب.

توضح إرشادات لجنة التجارة الفيدرالية بشأن عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة أن المحتالين وحدهم هم من يضمنون الأرباح أو العوائد الكبيرة.

لا يثبت التصميم الجذاب للموقع أو مخطط الأسعار الذي يبدو مباشرًا أو تطبيق الهاتف المحمول أن شركة حقيقية تحتفظ بأصول العملاء أو تستثمرها.

عمليات الاحتيال الاستثماري القائمة على العلاقات

تبدأ عملية الاحتيال الاستثماري القائمة على علاقة بصداقة أو علاقة عاطفية أو محادثة مهنية أو رسالة عابرة، ثم تتطور إلى نقاش حول العملات المشفرة.

قد يتواصل المحتال يوميًا وينسج قصة شخصية مفصلة لبناء الثقة العاطفية.

وبعد أن تبدو العلاقة حقيقية، يدّعي المحتال أنه حقق أرباحًا كبيرة ويعرض تعليم الضحية كيفية تحقيق الشيء نفسه.

ثم يُوجَّه الضحية إلى موقع إلكتروني أو تطبيق أو عنوان محفظة أو مجموعة خاصة تسيطر عليها الجهة الإجرامية.

ينبغي توخي الحذر الشديد من أي صديق جديد عبر الإنترنت أو شخص تربطه بالضحية علاقة عاطفية ويطرح فرصة استثمار خاصة بالعملات المشفرة.

احتيال التصيد بالعملات المشفرة

يستخدم احتيال التصيد بالعملات المشفرة رسالة أو موقعًا مضللًا لسرقة كلمات المرور أو رموز المصادقة أو عبارات الاسترداد أو المفاتيح الخاصة أو أذونات المحافظ.

قد تزعم الرسالة أن الحساب قد قُفل، أو أن هناك سحبًا معلقًا، أو أن تحديثًا أمنيًا مطلوب، أو أن مكافأة ستنتهي صلاحيتها قريبًا.

قد تحاكي صفحة التصيد شاشة تسجيل دخول مألوفة بدقة، مع استخدام نطاق يحتوي على خطأ إملائي أو ينتهي بلاحقة مختلفة.

وقد يشتري المحتالون إعلانات تضع مواقع وهمية في أعلى نتائج البحث.

ينبغي للمستخدمين الوصول إلى خدمات العملات المشفرة المهمة عبر إشارة مرجعية تم التحقق منها أو بكتابة العنوان يدويًا بدلًا من فتح رابط غير متوقع.

عمليات الاحتيال التي تستنزف المحافظ

تخدع عملية الاحتيال التي تستنزف المحافظ المستخدم لربط محفظته والموافقة على معاملة أو توقيع يمنح عقدًا ضارًا إمكانية الوصول إلى الأصول الرقمية.

قد تروّج الصفحة الاحتيالية لإيردروب أو نقل توكنات أو سك توكن غير قابل للاستبدال أو مكافأة Staking أو التحقق من الحساب أو بيع أولي حصري.

قد يكون التوقيع خطيرًا حتى إن لم تعرض المحفظة تحويلًا فوريًا، لأنه قد ينشئ موافقة يمكن استخدامها لاحقًا.

ينبغي رفض مطالبات المحفظة عندما لا يكون العقد أو الشبكة أو الإذن أو حد الإنفاق أو الوجهة مفهومًا بالكامل.

قد يقلل استخدام محفظة منفصلة منخفضة القيمة من التعرض للمخاطر عند اختبار تطبيق لامركزي غير مألوف، لكنه لا يجعل التطبيق الضار آمنًا.

الإيردروبات والهبات المزيفة

تعد الهبة المزيفة بإعادة كمية من العملات المشفرة أكبر مما يرسله الضحية، أو تزعم أن الحصول على مكافأة يتطلب دفع مبلغ مقدمًا.

قد تظهر عملية الاحتيال عبر حساب مخترق على وسائل التواصل الاجتماعي أو بث مباشر منسوخ أو رد مزيف أو فيديو مزيف بتقنية التزييف العميق أو إعلان مدفوع.

لا تتطلب أي هبة مشروعة من المشارك تحويل عملة مشفرة إلى محفظة خاصة قبل استلام مبلغ أكبر.

وقد تُستخدم التوكنات غير المتوقعة طُعمًا عبر عرض عنوان موقع إلكتروني يقود إلى صفحة تستنزف المحفظة.

ينبغي للمستخدمين تجنب التفاعل مع التوكنات أو الروابط أو الأصول غير القابلة للاستبدال المجهولة التي تظهر فجأة في المحفظة.

عمليات انتحال الشخصية

تقع عملية انتحال الشخصية عندما يتظاهر مجرم بأنه يمثل وكالة حكومية أو إدارة لإنفاذ القانون أو خدمة مالية أو شركة مرافق أو فريق مشروع أو شخصية عامة أو مكتب دعم عملاء.

قد يدّعي المحتال أن هوية الضحية سُرقت أو أن حسابًا اختُرق أو أن دفعة مستحقة أو أن الأصول يجب نقلها لحمايتها.

غالبًا ما يُطلب من الضحية شراء عملة مشفرة وإرسالها إلى ما يسمى بمحفظة آمنة.

المحفظة التي يتحكم بها متصل مجهول ليست آمنة، حتى إن قدم المتصل مستندات تبدو رسمية أو رقم قضية.

لا تحل الوكالات الحكومية والشركات المشروعة مشكلات الحسابات بإصدار أوامر للناس لإرسال العملات المشفرة إلى عنوان يُقدَّم خلال مكالمة غير متوقعة.

احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة ورموز QR

توجّه عملية الاحتيال عبر جهاز صراف آلي للعملات المشفرة الضحية إلى إيداع نقود في كشك للعملات المشفرة ومسح رمز QR يقدمه المحتال.

يمثل رمز QR عادةً عنوان محفظة المحتال، لذا تُرسل العملة المشفرة المشتراة مباشرةً إلى المجرم.

قد تتعلق القصة بضرائب غير مدفوعة أو حساب مصرفي مخترق أو دعم فني أو مشكلة قانونية أو كفالة أحد أفراد الأسرة أو تحقيق أمني عاجل.

وجد تحليل لجنة التجارة الفيدرالية للاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة أن انتحال الجهات الحكومية والشركات واحتيال الدعم الفني كانت من أبرز مصادر الخسائر المُبلغ عنها عبر الأكشاك.

لن ترسل أي جهة شرعية رمز QR وتلزم شخصًا باستخدام كشك للعملات المشفرة لحماية أمواله أو تجنب الاعتقال.

عمليات الاحتيال بالمهام والوظائف

يعرض احتيال المهام بالعملات المشفرة عملًا سهلًا عن بُعد يتضمن تقييم المنتجات أو تحسين التطبيقات أو الإعجاب بالفيديوهات أو معالجة الطلبات أو اختبار المعاملات أو أنشطة متكررة مشابهة.

قد يتلقى العامل دفعة أولية صغيرة لإظهار أن الوظيفة مشروعة.

ثم يعرض التطبيق المزيف رصيدًا سلبيًا أو مهمة بأجر أعلى تتطلب من العامل إيداع أمواله الشخصية.

تحذر إرشادات لجنة التجارة الفيدرالية بشأن احتيال المهام من أن المجرمين يطلبون عادةً إيداعات بالعملات المشفرة قبل أن يتمكن الضحايا، بحسب الادعاء، من إنجاز المهام أو سحب أرباحهم.

يدفع صاحب العمل المشروع أجور الموظفين، ولا يطلب منهم إيداع عملة مشفرة لفتح أجورهم.

التوكنات الاحتيالية وعمليات السحب المفاجئ للسيولة (Rug Pull)

تستخدم عملية الاحتيال بتوكن مزيف ادعاءات كاذبة أو مضللة لجذب المشترين إلى أصل مشفر أُنشئ حديثًا.

قد يختلق المروجون شراكات أو أعضاء فريق أو ميزات منتج أو عمليات تدقيق أو تراخيص أو نشاطًا مجتمعيًا أو إدراجات مخططًا لها.

قد يتضمن عقد التوكن قيودًا خفية على التحويل أو أدوات تحكم تسمح بالسك غير المحدود أو رسومًا قابلة للتعديل أو وظائف للقائمة السوداء أو أذونات تتيح للمطلعين الاستيلاء على قيمة من حاملي التوكنات الآخرين.

يحدث السحب المفاجئ للسيولة (Rug Pull) عادةً عندما يسحب المطلعون السيولة أو يهجرون المشروع أو يسيئون استخدام أموال الخزانة أو يبيعون حيازات مركزة بعد جذب المشترين.

لا يثبت نشر العقد وظهور نشاط البلوكشين تلقائيًا أن المشروع نزيه أو آمن.

عمليات الضخ والتفريغ

تستخدم عملية الضخ والتفريغ بالعملات المشفرة ترويجًا منسقًا لزيادة الطلب على توكن منخفض السيولة قبل أن يبيع المنظمون حيازاتهم.

قد ينشر المروجون شائعات كاذبة أو إعلانات مختلقة أو لقطات شاشة معدلة أو ادعاءات بأن ارتفاع السعر الفوري مضمون.

عادةً ما يشتري المنظمون التوكن قبل الإعلان عنه للمجموعة الأوسع، ما يمنحهم أفضلية على المشترين اللاحقين.

عندما يبيع حاملو التوكنات الأوائل، قد ينهار السعر بسرعة بسبب عدم وجود طلب أو سيولة حقيقيين كافيين.

إن ادعاء مجموعة خاصة أن الجميع سيحققون أرباحًا من شراء توكن في موعد محدد غير واقعي اقتصاديًا، لأن المشاركين المتأخرين يمولون غالبًا خروج المشاركين الأوائل.

البيع المسبق والعروض الأولية للتوكنات المزيفة

يطلب البيع المسبق المزيف من المستخدمين إرسال عملة مشفرة لشراء توكنات قبل إطلاق عام قد لا يحدث أبدًا.

قد ينسخ المحتال العلامة التجارية لمشروع حقيقي أو ينشئ مشروعًا وهميًا بالكامل بموقع وخارطة طريق احترافيين.

تشمل أساليب الضغط عادةً مؤقتًا تنازليًا أو تخصيصًا محدودًا أو معدل مكافأة أو قائمة بيضاء خاصة أو ادعاءً بأن الفرصة ستختفي خلال دقائق.

قبل المشاركة في أي بيع للتوكنات، ينبغي للمستخدمين التحقق من عنوان العقد والفريق وتوزيع التوكنات وجدول الاستحقاق وضوابط العقد الذكي وقنوات التواصل الرسمية.

يجب عدم إرسال المدفوعات مطلقًا إلى عنوان لم يُستلم إلا عبر رسالة مباشرة أو إعلان لم يتم التحقق منه.

احتيال تعدين العملات المشفرة والتعدين السحابي

يبيع احتيال التعدين معدات وهمية أو قدرة حاسوبية غير موجودة أو عقودًا يُزعم أنها تحقق دخلًا يوميًا متوقعًا من التعدين.

قد يعرض الموقع إحصاءات تعدين مختلقة ويطلب إيداعات إضافية لتحسين مستوى أرباح المستخدم.

تعتمد عوائد التعدين الحقيقية على عوامل مثل أداء الأجهزة وصعوبة الشبكة وتكاليف الكهرباء وأسعار التوكنات والصيانة والرسوم.

قد يستخدم عقد يضمن عوائد مرتفعة دون شرح هذه التكاليف والمخاطر لغة التعدين لإخفاء احتيال استثماري بسيط.

عمليات الاحتيال باسترداد الأموال

تستهدف عملية الاحتيال باسترداد العملات المشفرة شخصًا خسر أمواله بالفعل، وتدّعي أن محققًا أو محاميًا أو مخترقًا أو مسؤولًا حكوميًا أو متخصصًا في البلوكشين يستطيع استرداد الأصول.

قد يعرف محتال الاسترداد تفاصيل الحادثة الأصلية لأن معلومات الضحية قد تُجمع من منشورات عامة أو منتديات الشكاوى أو جهة الاحتيال الأولى.

يُطلب من الضحية دفع رسوم مقدمة أو تكلفة تحقيق أو ضريبة أو دفعة لتفعيل المحفظة أو رسوم قضائية.

حذّر مكتب التحقيقات الفيدرالي من مكاتب محاماة وهمية تستهدف ضحايا احتيال العملات المشفرة بوعود استرداد كاذبة.

لا يستطيع أي مقدم خدمة استرداد أن يضمن بصدق إعادة العملات المشفرة المسروقة.

أساليب احتيال جديدة ومتطورة بالعملات المشفرة

الذكاء الاصطناعي والتزييف العميق

يتيح الذكاء الاصطناعي للمحتالين إنشاء صور ملفات شخصية مقنعة ورسائل مترجمة وأصوات مستنسخة ومستندات مزيفة ومحادثات آلية وفيديوهات مزيفة بتقنية التزييف العميق.

لا يُعد الفيديو الذي يظهر فيه شخص معروف يروّج لتوكن أو استثمار دليلًا موثوقًا على تأييده له.

يوضح تحذير Investor.gov بشأن مجموعات الدردشة الاحتيالية أن المجرمين قد يستخدمون الذكاء الاصطناعي ووسائط التزييف العميق لانتحال شخصيات موثوقة.

ينبغي تأكيد التعليمات المالية الواردة عبر الصوت أو الفيديو من خلال قناة تواصل مستقلة تم التحقق منها.

مجموعات الدردشة الاستثمارية المزيفة

قد تضم مجموعة الدردشة الاستثمارية المزيفة عشرات الحسابات التي تبدو وكأنها تناقش صفقات ناجحة، لكن كثيرًا من المشاركين قد يكونون خاضعين لسيطرة المجموعة الإجرامية نفسها.

تؤدي بعض الحسابات دور الأعضاء الراضين، بينما تخلق حسابات أخرى شعورًا بالاستعجال بادعائها تحقيق أرباح كبيرة.

قد يقدم قائد المجموعة المزعوم دروسًا يومية أو توقعات للسوق أو توصيات توكنات أو وصولًا خاصًا إلى تطبيق تداول مزيف.

لا تمثل كثرة الرسائل الإيجابية داخل مجموعة مغلقة دليلًا مستقلًا.

ينبغي للمستخدمين عدم اتخاذ قرارات استثمارية في العملات المشفرة اعتمادًا فقط على لقطات الشاشة أو الشهادات أو الادعاءات المنشورة في مجموعة مراسلة.

احتيال الاستثمار بالعملات المشفرة عبر مندوبين نقديين

يوجه بعض المجرمين ضحايا الاحتيال الاستثماري إلى سحب النقود وتسليمها إلى مندوب يُزعم أنه سيحوّل الأموال إلى عملة مشفرة.

يصف تحذير مكتب التحقيقات الفيدرالي لعام 2026 بشأن المندوبين النقديين في عمليات الاحتيال الاستثماري بالعملات المشفرة كيف قد تظهر هذه الطريقة بعد أن يكسب المحتال ثقة الضحية.

لا يتطلب الاستثمار المشروع بالعملات المشفرة تسليم مبالغ نقدية كبيرة إلى مندوب مجهول رتّبه شخص جرى التواصل معه عبر الإنترنت.

علامات التحذير من احتيال العملات المشفرة

يتواصل معك شخص مجهول على نحو غير متوقع، وسرعان ما يبدأ الحديث عن العملات المشفرة أو الشؤون المالية الشخصية.

تَعِد فرصة ما بأرباح مضمونة أو عوائد يومية ثابتة أو انعدام المخاطر أو طريقة سرية لا تخسر أبدًا.

يضغط عليك الشخص للتصرف فورًا قبل أن تتمكن من التحقق من الادعاء أو مناقشته مع شخص آخر.

يُطلب منك نقل المحادثة إلى دردشة خاصة أو إبقاء الفرصة سرية أو تجنب الحديث مع أسرتك.

تعرض منصة أرباحًا كبيرة، لكنها تشترط دفع مبلغ إضافي قبل السماح بالسحب.

يطلب منك موظف دعم عبارة الاسترداد أو المفتاح الخاص أو كلمة المرور أو رمز المصادقة أو نسخة احتياطية للمحفظة أو الوصول عبر مشاركة الشاشة.

يطلب منك متصل نقل الأصول إلى محفظة آمنة اختارها هو.

يشترط صاحب عمل مزعوم إيداع عملة مشفرة قبل بدء العمل أو إكمال المهام أو استلام الأجور.

تشترط هبة أو حملة إيردروب إرسال عملة مشفرة أولًا.

يستخدم الموقع نطاقًا يتضمن أخطاء إملائية أو أحرفًا غير مألوفة أو كلمات إضافية أو لاحقة نطاق غير معروفة.

يعتمد الترويج لتوكن أساسًا على صور المشاهير أو المؤقتات التنازلية أو ادعاءات مجهولة المصدر أو مكافآت الإحالة أو وعود الثراء الفوري.

يطلب منك الشخص الكذب على مؤسسة مالية أو فريق امتثال أو أحد أفراد الأسرة أو موظف إنفاذ القانون بشأن الغرض من المعاملة.

يغضب المحتال أو يهددك أو يتصرف بعاطفية أو يتلاعب بك عندما تطلب تحققًا مستقلًا.

كيفية التحقق مما إذا كان عرض العملات المشفرة احتياليًا

تحقق من الهوية

تواصل مع الشخص أو المؤسسة المزعومة عبر موقع إلكتروني أو رقم هاتف أو حساب تجده بنفسك ومن مصدر مستقل.

لا تستخدم بيانات الاتصال الواردة في الرسالة المشبوهة، فقد تعيدك هذه البيانات مباشرةً إلى المحتال.

ابحث عن اسم الشخص والمؤسسة ورقم الهاتف وعنوان المحفظة ونص الرسالة حرفيًا، إلى جانب كلمات مثل احتيال أو تزوير أو مراجعة أو شكوى.

لا تضمن شارة التحقق أو الملف المهني صحة الهوية، إذ يمكن نسخ الحسابات أو شراؤها أو اختراقها.

افحص الموقع الإلكتروني

اقرأ اسم النطاق كاملًا بعناية وقارنه بالعنوان الرسمي من مصدر مستقل.

ابحث عن معلومات ناقصة عن الشركة وصفحات معطلة ونصوص قانونية منسوخة وادعاءات غير واقعية وقنوات دعم لا تعمل إلا عبر الرسائل الخاصة.

قد يوفر عمر النطاق بعض السياق، لكن النطاق الأقدم ليس آمنًا تلقائيًا، إذ قد يشتري المجرمون مواقع قائمة أو يخترقونها.

كما أن وجود التطبيق في متجر تطبيقات لا يثبت مشروعيته، فقد تحاكي البرامج المضللة خدمة حقيقية.

ابحث في عقد التوكن

تأكد من نشر عنوان العقد عبر قنوات المشروع الرسمية التي جرى التحقق منها استقلاليًا.

راجع تركّز حاملي التوكنات والسيولة وقيود التحويل وصلاحية السك وضوابط الرسوم وأذونات الملكية ووظائف الترقية وإمكانات الإدراج في القائمة السوداء.

تحقق مما إذا كان التدقيق الأمني المزعوم مدرجًا على الموقع الرسمي للجهة المدققة، واقرأ النتائج بدلًا من الاكتفاء بشعار التدقيق.

قد يكشف التدقيق مشكلات تقنية محددة في وقت معين، لكنه لا يضمن نزاهة الإدارة أو الأمان مستقبلًا.

تساءل عن نموذج العمل

اسأل كيف تحقق الخدمة إيراداتها وما إذا كانت العوائد الموعودة ممكنة في ظل ظروف السوق المعتادة للعملات المشفرة.

ينبغي أن يكون المشروع قادرًا على شرح منتجه ومخاطره ورسومه واستخدامات التوكن وجدول العرض والحوكمة ونموذج حفظ الأصول وضوابط الأمان بلغة واضحة.

لا ينبغي اعتبار المصطلحات المعقدة بديلًا عن المعلومات القابلة للتحقق.

يُعد رفض تقديم تفاصيل مكتوبة سببًا للتوقف، لا للإسراع في الاستثمار.

تحقق من شروط السحب

لا يثبت نجاح سحب مبلغ صغير أن المنصة مشروعة، إذ قد يستخدم المحتالون المدفوعات المبكرة لبناء الثقة.

لا تودع أموالًا إضافية لدفع ضريبة مفاجئة أو تحسين درجة ائتمان أو تفعيل محفظة أو إزالة تحذير مخاطر أو إتاحة رصيد معروض.

تُسدد الضرائب عبر إجراءات ضريبية معترف بها، لا عبر تحويلات إلى عنوان عملة مشفرة خاص يختاره شخص تعرفت إليه عبر الإنترنت.

كيفية الوقاية من احتيال العملات المشفرة

لا تشارك عبارة استرداد المحفظة أو مفتاحها الخاص مطلقًا، إذ قد يتمكن أي شخص يحصل عليهما من التحكم في المحفظة.

استخدم كلمة مرور فريدة لكل حساب مرتبط بالعملات المشفرة، واحفظ كلمات المرور في مدير كلمات مرور موثوق.

فعّل المصادقة متعددة العوامل، إذ توضح إرشادات أمن الحسابات الصادرة عن CISA أن خطوة تحقق إضافية قد تقلل المخاطر الناجمة عن سرقة كلمة المرور.

حدّث تطبيقات المحافظ وامتدادات المتصفح وأنظمة التشغيل وبرامج الأمان والأجهزة المحمولة باستمرار.

أضف مواقع العملات المشفرة المهمة إلى الإشارات المرجعية، وتجنب إدخال معلومات الحساب عبر روابط في رسائل غير متوقعة.

استخدم محفظة منفصلة للتفاعل مع التطبيقات اللامركزية الجديدة بدلًا من تعريض محفظة التخزين الأساسية طويلة الأجل للخطر.

راجع التطبيقات المرتبطة وموافقات التوكنات بانتظام، وأزل الأذونات التي لم تعد مطلوبة.

تحقق من عنوان الوجهة كاملًا قبل إرسال العملات المشفرة، إذ قد تستبدل البرامج الضارة عناوين المحافظ المنسوخة.

فكر في إجراء تحويل تجريبي صغير قبل معاملة كبيرة، مع تذكر أن نجاح الاختبار لا يثبت موثوقية المستلم.

أوقف أي معاملة مؤقتًا عندما يخلق شخص آخر شعورًا بالاستعجال أو يطالب بالسرية أو يمنعك من طرح أسئلة مستقلة.

ناقش القرارات المهمة المتعلقة بالعملات المشفرة مع شخص تثق به ولا تربطه بالفرصة أي صلة.

ما الذي ينبغي فعله بعد التعرض للاحتيال بالعملات المشفرة؟

توقف فورًا عن إرسال العملات المشفرة، حتى إن ادّعى المحتال أن دفعة أخيرة واحدة ستتيح أموالك.

احتفظ بلقطات الشاشة والرسائل ورؤوس رسائل البريد الإلكتروني وأسماء المستخدمين وروابط الملفات الشخصية والمواقع الإلكترونية وأرقام الهواتف وعناوين المحافظ وهاشات المعاملات والتواريخ والمبالغ وتعليمات الدفع.

تواصل بأسرع وقت ممكن مع الخدمة التي استخدمتها لإرسال العملات المشفرة، وذلك عبر قناة الدعم الرسمية.

قد يتعذر عكس تحويل على البلوكشين، لكن الإبلاغ السريع قد يساعد الخدمة على حفظ السجلات أو تحديد الحسابات المرتبطة أو تقييد النشاط أو مساعدة المحققين.

انقل الأصول غير المتأثرة إلى محفظة جديدة إذا كان من المحتمل اختراق عبارة الاسترداد أو المفتاح الخاص أو امتداد المتصفح أو الجهاز أو موافقة المحفظة.

أنشئ المحفظة البديلة على جهاز نظيف ومحدّث، ولا تستخدم عبارة الاسترداد المكشوفة مجددًا.

غيّر كلمات المرور المتأثرة، وأنهِ الجلسات غير المعروفة، وفعّل مصادقة أقوى، وأزل التطبيقات أو امتدادات المتصفح المشبوهة.

راجع موافقات المحفظة والعقود الذكية المرتبطة بها إذا شملت الحادثة توقيعًا أو تطبيقًا لامركزيًا مشبوهًا.

راقب حسابات البريد الإلكتروني والحسابات المالية والهاتفية وحسابات العملات المشفرة المرتبطة لرصد أي نشاط غير مصرح به أو إعادة تعيين لكلمات المرور أو تغييرات في شرائح SIM أو عمليات احتيال جديدة لاسترداد الأموال.

كيفية الإبلاغ عن احتيال العملات المشفرة

ينبغي أن يتضمن بلاغ مفيد عن احتيال العملات المشفرة نوع العملة المشفرة وعنوان المحفظة وهاش المعاملة والمبلغ والتاريخ والوقت والموقع الإلكتروني والتطبيق وقناة التواصل والهوية التي استخدمها المحتال.

يمكن للمقيمين في الولايات المتحدة تقديم التفاصيل عبر نموذج مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي.

يمكن أيضًا تقديم بلاغ احتيال عبر نظام الإبلاغ عن الاحتيال التابع للجنة التجارة الفيدرالية.

ينبغي للأشخاص خارج الولايات المتحدة التواصل مع وكالة مكافحة الجرائم الإلكترونية الوطنية أو الجهة التنظيمية المالية أو هيئة حماية المستهلك أو إدارة إنفاذ القانون المحلية.

ينبغي كذلك الإبلاغ عن المواقع الضارة والتطبيقات المزيفة والإعلانات الاحتيالية وحسابات التواصل الاجتماعي المنتحلة إلى الخدمات التي تستضيفها.

ينبغي الاحتفاظ بالأدلة الأصلية بعد تقديم البلاغ، فقد يطلب المحققون أو مزودو الخدمات معلومات إضافية.

ينبغي للضحايا تجنب نشر معلومات الاتصال الشخصية في بلاغات الاحتيال العامة، فقد يستخدم مقدمو خدمات الاسترداد المزيفون هذه التفاصيل لاستهدافهم مجددًا.

هل يمكن استرداد العملات المشفرة المسروقة في عملية احتيال؟

يمكن أحيانًا تتبع العملات المشفرة المسروقة أو استردادها، لكن لا توجد نتيجة مضمونة.

قد تُظهر سجلات البلوكشين العامة حركة الأموال، لكن تحديد الأشخاص الذين يتحكمون في العناوين قد يتطلب سجلات خاصة لدى مزودي الخدمات وأوامر قانونية وتعاونًا دوليًا.

قد يصبح الاسترداد أصعب عندما ينقل المجرمون الأموال عبر محافظ عديدة أو يبدّلون الأصول بين شبكات بلوكشين أو يستخدمون أدوات الخصوصية أو يسحبون الأموال عبر خدمات تملك معلومات محدودة عن العملاء.

قد يزيد الإبلاغ السريع احتمال تحديد خدمة عملات مشفرة أو جهة لإنفاذ القانون للأموال قبل نقلها مرة أخرى.

من المرجح أن الشخص الذي يعد باسترداد مضمون مقابل دفعة مقدمة بالعملات المشفرة يدير عملية احتيال أخرى.

الفرق بين احتيال العملات المشفرة واختراقها

يقنع احتيال العملات المشفرة الضحية عادةً بالموافقة على معاملة أو مشاركة سر أو الاستثمار عبر الخداع.

أما اختراق العملات المشفرة فيتضمن عادةً وصولًا تقنيًا غير مصرح به أو استغلالًا لجهاز أو حساب أو محفظة أو تطبيق أو عقد ذكي.

قد يتداخل النوعان عندما تسرق عملية تصيد بيانات تسجيل الدخول التي تُستخدم لاحقًا للسيطرة على حساب.

يتطلب كلا النوعين حفظ الأدلة بسرعة وتأمين الحساب والإبلاغ عن المعاملة وحماية الأصول المتبقية.

الأسئلة الشائعة

ما أبسط تعريف للاحتيال بالعملات المشفرة؟

احتيال العملات المشفرة هو مخطط خادع يستخدم العملات المشفرة أو ادعاءات مرتبطة بالبلوكشين لسرقة الأموال أو الأصول الرقمية أو المعلومات أو الوصول إلى الحسابات.

ما أكثر عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة شيوعًا؟

تشمل عمليات الاحتيال الشائعة منصات الاستثمار الوهمية والتصيد وانتحال الشخصية والبرامج التي تستنزف المحافظ والتوكنات الاحتيالية ومخططات الاستثمار القائمة على العلاقات وعمليات الاحتيال باسترداد الأموال.

كيف أتعرف على استثمار وهمي بالعملات المشفرة؟

تشمل أبرز علامات التحذير العوائد المضمونة والتواصل المفاجئ عبر الإنترنت ولوحات الأرباح الوهمية والضغط العاجل ونقص المعلومات الواضحة عن الشركة واشتراط دفعات إضافية للسحب.

هل يمكن لخدمة عملات مشفرة مشروعة أن تطلب عبارة الاسترداد الخاصة بي؟

لا يحتاج ممثل الدعم الشرعي إلى عبارة الاسترداد أو المفتاح الخاص، وقد يؤدي مشاركة أي منهما إلى تمكين شخص آخر من التحكم في المحفظة.

هل يكون الاستثمار بالعملات المشفرة آمنًا إذا تمكنت من سحب مبلغ صغير؟

لا، فقد يسمح المحتالون بسحب مبلغ صغير لبناء الثقة قبل تشجيع الضحية على إيداع مبلغ أكبر بكثير.

هل ينبغي أن أدفع رسومًا لفتح أرباحي من العملات المشفرة؟

يُعد طلب دفعة إضافية بالعملات المشفرة لإتاحة الأرباح أو دفع ضريبة مفاجئة أو فتح حساب علامة بارزة على أن منصة الاستثمار وهمية.

هل كل حملات الإيردروب احتيالية؟

لا، لكن الإيردروب غير المتوقع الذي يتطلب دفع مبلغ أو عبارة استرداد أو ربط محفظة مجهولة أو موافقة واسعة على التوكنات قد يكون احتياليًا.

هل يمكن لتوقيع المحفظة سرقة العملات المشفرة؟

نعم، فقد ينشئ توقيع أو معاملة ضارة أذونات تسمح لعقد ضار بتحويل الأصول التي تمت الموافقة عليها.

هل يمكن عكس معاملات الاحتيال بالعملات المشفرة؟

يصعب عمومًا عكس معاملات البلوكشين، لكن الإبلاغ الفوري قد يساعد مزود الخدمة أو جهة إنفاذ القانون على تتبع الأموال المرتبطة أو تقييدها.

ما المعلومات التي ينبغي حفظها بعد التعرض للاحتيال بالعملات المشفرة؟

احتفظ بعناوين المحافظ وهاشات المعاملات والمبالغ والتواريخ ولقطات الشاشة والرسائل وأسماء المستخدمين والمواقع الإلكترونية وأرقام الهواتف وكل تعليمات الدفع المرتبطة بالحادثة.

أين ينبغي الإبلاغ عن احتيال العملات المشفرة؟

أبلغ عن الحادثة الخدمة المستخدمة للمعاملة والجهة الوطنية المختصة بالجرائم الإلكترونية أو الاحتيال وإنفاذ القانون المحلي والمنصة التي استضافت الحساب أو الموقع الاحتيالي.

هل يمكن الوثوق بتأييد شخصية مشهورة لاستثمار بالعملات المشفرة؟

لا ينبغي الوثوق بأي تأييد دون تحقق مستقل، إذ قد يستخدم المحتالون حسابات مخترقة أو ملفات شخصية منسوخة أو فيديوهات معدلة أو مقاطع تزييف عميق أنشأها الذكاء الاصطناعي.

هل خدمات استرداد العملات المشفرة آمنة؟

قد تكون بعض الخدمات المهنية مشروعة، لكن ضمان الاسترداد والتواصل غير المطلوب والرسوم المقدمة بالعملات المشفرة وطلبات أسرار المحفظة مؤشرات قوية على الاحتيال.

ماذا أفعل بعد النقر على رابط مشبوه متعلق بالعملات المشفرة؟

أغلق الصفحة وارفض مطالبات المحفظة وافصل أي محفظة مرتبطة وراجع الموافقات وغيّر بيانات الاعتماد المكشوفة وافحص الجهاز وانقل الأصول إذا كان من المحتمل اختراق أسرار المحفظة.

لماذا يفضل المحتالون العملات المشفرة؟

قد يفضل المحتالون العملات المشفرة لأنها تنتقل بسرعة عبر الحدود، ويصعب عكس التحويلات، ويمكن نقل الأموال عبر عناوين متعددة.

الخلاصة

يستخدم احتيال العملات المشفرة الوعود الكاذبة أو انتحال الشخصية أو التلاعب العاطفي أو التقنية الضارة أو الادعاءات الاستثمارية المضللة لسرقة العملات المشفرة أو الأموال أو المعلومات الحساسة أو الوصول إلى المحافظ.

تتمثل أفضل سبل الحماية في التحقق من الهويات استقلاليًا ورفض العوائد المضمونة وحماية أسرار المحفظة وفحص كل طلب معاملة والتريث كلما حاول شخص خلق شعور بالاستعجال.

ينبغي لأي شخص تضرر من احتيال بالعملات المشفرة إيقاف جميع المدفوعات وتأمين الأصول المتبقية وحفظ أدلة المعاملات كاملة والتواصل مع الخدمة المعنية والإبلاغ عن الحادثة فورًا.